Проверка контрагента по ИНН: что смотреть перед сделкой
Проверка контрагента — это не один запрос в одну базу, а сбор картины из нескольких источников: ЕГРЮЛ, налоговая задолженность, арбитраж, исполнительные производства, а для транспортной отрасли — ещё и реестр экспедиторов Минтранса. Разбираем, что именно проверять, где это смотреть бесплатно и как получить всё одним отчётом.
Обновлено: 10 июня 2026
Зачем проверять контрагента
Проверка перед сделкой решает три задачи:
- Налоговая безопасность. Если контрагент окажется «технической» компанией, налоговая может снять расходы и вычеты по сделке с него (ст. 54.1 НК РФ). Документированная проверка — подтверждение должной осмотрительности.
- Финансовая безопасность. Долги, исполнительные производства и признаки банкротства видны в открытых источниках до подписания договора — после перевода денег смотреть их поздно.
- Отраслевые требования. В логистике с 1 марта 2026 действует реестр экспедиторов Минтранса (140-ФЗ): работа с экспедитором вне реестра — отдельный риск для заказчика перевозки.
Чеклист проверки: 9 пунктов
Минимальный набор, который закрывает большинство рисков:
| Что проверять | Где смотреть бесплатно |
|---|---|
| 1. Статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП (действующая ли компания) | egrul.nalog.ru |
| 2. Адрес, ОКВЭД, дата регистрации | выписка ЕГРЮЛ |
| 3. Руководитель и учредители (нет ли дисквалификации, массовости) | pb.nalog.ru («Прозрачный бизнес») |
| 4. Налоговая задолженность | pb.nalog.ru, открытые данные ФНС |
| 5. Финансы: капитал, численность, отчётность | bo.nalog.ru |
| 6. Арбитражные дела | kad.arbitr.ru |
| 7. Исполнительные производства | fssp.gov.ru |
| 8. Лицензии (если деятельность лицензируемая) | реестры лицензирующих органов |
| 9. Для логистики: статус в реестре экспедиторов Минтранса | реестр ГосЛог |
Подробно о пунктах 4, 6 и 7 — в отдельных разборах: задолженность по ИНН, арбитражные дела по ИНН, ФССП по ИНН.
Вручную или сервисом
Все источники из чеклиста открыты и бесплатны. Ручная проверка одного контрагента по всем девяти пунктам занимает 30–60 минут: данные лежат в разных системах, по-разному ищутся и не складываются в один документ.
Сервисы проверки автоматизируют сбор. В «ГосЛог Проверка» один ИНН собирается в полный отчёт за ~10 секунд: статус в реестре Минтранса, данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП, налоговая задолженность, руководители и учредители, лицензии, финансовые показатели, риск-скоринг 0–100 с факторами, AI-анализ аномалий и PDF для досье должной осмотрительности. Арбитраж и исполнительные производства в отчёте даются прямыми ссылками на официальные источники по конкретной компании.
Транспортная специфика — главное отличие: статус контрагента в реестре экспедиторов Минтранса другие сервисы проверки не показывают.
Должная осмотрительность: как фиксировать проверку
Сама по себе проверка «в голове» не защищает — нужно подтверждение, что она была проведена до сделки. Практика: сохранять отчёт о проверке (PDF с датой) в досье контрагента вместе с договором. При вопросах налоговой это документ о том, что выбор подрядчика был осознанным.
Ориентиры по теме — ст. 54.1 НК РФ и письмо ФНС от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ о критериях оценки контрагентов. Для перевозок с 1 марта 2026 к стандартному набору добавляется проверка по реестру экспедиторов: кто обязан в нём быть и какие штрафы за работу вне реестра.
Частые вопросы
Можно ли проверить контрагента бесплатно?
Да, все государственные источники открыты: ЕГРЮЛ (egrul.nalog.ru), «Прозрачный бизнес» (pb.nalog.ru), картотека арбитража (kad.arbitr.ru), банк ФССП (fssp.gov.ru). Ручной обход всех источников занимает 30–60 минут на одну компанию; сервисы автоматизируют сбор в один отчёт.
Что входит в полный отчёт ГосЛог Проверки?
Статус в реестре экспедиторов Минтранса, ЕГРЮЛ/ЕГРИП, налоговая задолженность, руководители и учредители, лицензии, финансовые показатели, риск-скоринг 0–100, AI-анализ и PDF. Арбитраж и ФССП — прямыми ссылками на официальные источники по компании.
Чем проверка транспортного контрагента отличается от обычной?
Добавляется отраслевой пункт: статус в реестре экспедиторов Минтранса по 140-ФЗ. С 1 марта 2026 экспедитор обязан быть в реестре; для заказчика перевозки работа с экспедитором вне реестра — налоговый и операционный риск.
Как часто нужно перепроверять контрагента?
Разовая проверка фиксирует состояние на дату. Статус в реестре, задолженность и руководитель меняются — для действующих подрядчиков используют мониторинг изменений с уведомлениями.
Один ИНН — полный отчёт по контрагенту
Реестр Минтранса, ЕГРЮЛ, задолженность, руководители, риск-скоринг и AI-анализ — за 10 секунд, с PDF для досье должной осмотрительности.
Зарегистрироваться